旅行社質(zhì)量保證金存取管理辦法

　　第一章 總則

　　第一條 為規(guī)范對旅行社質(zhì)量保證金的管理，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、中華人民共和國合同法》和《旅行社條例》的規(guī)定，制定本辦法。

　　第二條 旅行社質(zhì)量保證金(以下簡稱“保證金”)是指根據(jù)《旅行社條例》的規(guī)定，由旅行社在指定銀行繳存或由銀行擔(dān)保提供的用于保障旅行者合法權(quán)益的專項(xiàng)資金。

　　第三條 依據(jù)《旅行社條例》第十三條第一款的規(guī)定，為旅行社開設(shè)保證金專用賬戶或提供保證金擔(dān)保業(yè)務(wù)的銀行，由國家旅游局指定。國家旅游局本著公開、公平、公正的原則，指定符合法律、法規(guī)和本辦法規(guī)定并提出書面申請的中國境內(nèi)商業(yè)銀行作為保證金存儲銀行。

　　第四條 旅行社須在國家旅游局指定的范圍內(nèi)，選擇一家銀行(含其銀行分支機(jī)構(gòu))存儲保證金。保證金實(shí)行專戶管理，?？顚Ｓ谩ｃy行為旅行社開設(shè)保證金專用賬戶。當(dāng)專用賬戶資金額度不足時，旅行社可對不足部分申請銀行擔(dān)保，但擔(dān)保條件須符合銀行要求。

　　第五條 銀行本著服務(wù)客戶的原則受理旅行社的保證金存儲業(yè)務(wù)，按期辦理保證金的存款、取款和支付手續(xù)，不得為不符合擔(dān)保條件的旅行社提供擔(dān)保。

　　第六條 旅行社要按照《旅行社條例》的規(guī)定，到指定銀行辦理存款、取款和支付手續(xù)。

　　第二章 存款

　　第七條　旅行社需要存繳保證金時，須持《營業(yè)執(zhí)照》副本、《旅行社業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》副本到銀行辦理存款手續(xù)。存繳保證金的旅行社須與銀行簽訂《旅行社質(zhì)量保證金存款協(xié)議書》(附件一)，并將復(fù)印件送許可的旅游行政管理部門備案。

　　第八條 為最大程度提高資金效益、簡化續(xù)存手續(xù)，銀行按照不少于一年定期、到期自動結(jié)息轉(zhuǎn)存方式管理保證金，中途提取部分改按活期結(jié)算利息。利息收入全部歸旅行社所有。

　　第九條 為防止保證金存單質(zhì)押，銀行應(yīng)在存單上注明“專用存款不得質(zhì)押”字樣。

　　第十條 銀行提供保證金擔(dān)保的，由銀行向許可的旅游行政管理部門出具《旅行社質(zhì)量保證金銀行擔(dān)保函》(附件二)。銀行擔(dān)保期限不得少于一年。擔(dān)保期屆滿前3個工作日，應(yīng)續(xù)辦擔(dān)保手續(xù)。

　　第三章 取款

　　第十一條　旅行社因解散或破產(chǎn)清算、業(yè)務(wù)變更或撤減分社減交、三年內(nèi)未因侵害旅游者合法權(quán)益受到行政機(jī)關(guān)罰款以上處罰而降低保證金數(shù)額50%等原因，需要支取保證金時，須向許可的旅游行政管理部門提出，許可的旅游行政管理部門審核出具《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書》(附件三)。銀行根據(jù)《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書》，將相應(yīng)數(shù)額的保證金退還給旅行社。

　　第十二條 發(fā)生《旅行社條例》第十五條規(guī)定的情形，銀行應(yīng)根據(jù)旅游行政管理部門出具的《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書》及《旅游行政管理部門劃撥旅行社質(zhì)量保證金決定書》，經(jīng)與旅游行政管理部門核實(shí)無誤后，在5個工作日內(nèi)將保證金以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式直接向旅游者支付。

　　第十三條 發(fā)生《旅行社條例》第十六條規(guī)定的情形，銀行根據(jù)人民法院判決、裁定及其他生效法律文書執(zhí)行。

　　第十四條 提供保證金擔(dān)保的銀行，因發(fā)生《旅行社條例》第十五條、第十六條規(guī)定的情形，在收到《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書》及《旅游行政管理部門劃撥旅行社質(zhì)量保證金決定書》或人民法院判決、裁定及其他生效法律文書5個工作日內(nèi)，履行擔(dān)保責(zé)任。

　　第四章 附則

　　第十五條 銀行應(yīng)及時和定期通報保證金情況信息，具體通報內(nèi)容和方式如下：

　　(一)當(dāng)旅游行政管理部門、人民法院依據(jù)《旅行社條例》規(guī)定，劃撥保證金后3個工作日內(nèi)，將劃撥單位、劃撥數(shù)額、劃撥依據(jù)文書等情況，通報給旅行社和許可的旅游行政管理部門。

　　(二)銀行應(yīng)每季度將保證金存款對賬單一式兩份，發(fā)送給旅行社和許可的旅游行政管理部門。

　　第十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)行，原《旅行社質(zhì)量保證金財務(wù)管理暫行辦法》及其補(bǔ)充規(guī)定同時廢止。

　　附件:一、《旅行社質(zhì)量保證金存款協(xié)議書》

　　http://www.cnta.gov.cn/files/sunjing/2009.1-6m/旅行社質(zhì)量保證金存款協(xié)議書.doc

　　附件:二、《旅行社質(zhì)量保證金銀行擔(dān)保承諾書》

　　http://www.cnta.gov.cn/files/sunjing/2009.1-6m/旅行社質(zhì)量保證金銀行擔(dān)保承諾書.doc

　　附件:三、《旅行社質(zhì)量保證金取款通知書》

　　http://www.cnta.gov.cn/files/sunjing/2009.1-6m/旅行社質(zhì)量保證金取款通知書.doc